Ипотека в банке «УРАЛСИБ»: процентные ставки, первоначальный взнос и условия предоставления кредита, а также инструкция, как сделать заявку онлайн и в офисе

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→

Банк Уралсиб в 2018 году предлагает своим клиентам воспользоваться одним из трех ипотечных предложений, выдаваемых на разных условиях. Далее мы расскажем вам о том, какие предлагаются процентные ставки, и как по ним можно рассчитать на калькуляторе свои платежи и переплату.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут →

Приобретение жилья актуально для каждой российской семьи, которая хочет улучшить свои жилищные условия. Однако, далеко не у всех есть доходы или накопления, которые позволили бы самостоятельно сделать такую дорогостоящую покупку.

Здесь на помощь могут прийти кредитные предложения от различных финансовых компаний, в частности — Уралсиб банка. Представляем вашему вниманию перечень действующих сейчас программ:

  1. На жилье в новостройках (строящееся) – данный кредит может направляется только на приобретение еще не построенного жилья. Процентная ставка – от 9,4% годовых, первый взнос от 10%, величина кредитных средств составит от 300 тыс. до 50 млн. рубл., период до 30 лет.
  2. На готовое жилье на вторичном рынке – позволяет пробрести любую жилую недвижимость на вторичном рынке, включая и загородную. Кредит суммой до 50 миллионов рублей предоставляется под ставку от 9,9% годовых. Период кредитования – от 3 до 25 лет, первый взнос от 10%.
  3. Под залог имеющегося жилья — данное предложение подходит тех людей, у кого уже есть в собственности ликвидная недвижимость, но им нужно еще одно жилье, к примеру, вы решили переехать или расшириться. В этом случае кредитование происходит без внесения ПВ, процент начинается от 12,5% в год, предлагают получение от 300 тысяч до 70% от оценочной стоимости на длительный период. Возможен залог недвижимости третьих лиц;
  4. Ипотека для партнеров банка — если вы являетесь сотрудником ключевых партнеров банка Уралсиб, то для вас будет предложена ипотека на льготных основаниях. Льгота заключается в пониженной ставке от 9,4% годовых как на готовое, так и на строящееся жилье,
  5. Ипотечные каникулы — данной услугой можно воспользоваться в том случае если вы, например, строите жилье и одновременно с этим снимаете квартиру. Процент минимально от 10,5%, ПВ от 20%, выдают до 50 миллионов;
  6. Рефинансирование — данное предложение подходит для тех, у кого уже есть действующая ипотечная задолженность на невыгодных условиях. Вы можете переоформить её под сниженную ставку от 9,9% годовых, решение принимается по паспорту, согласие первоначального банка-кредитора не требуется;

Рекомендуем заранее узнать размер вашего ежемесячного платежа при помощи онлайн-калькулятора:

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Реструктуризация – позволяет клиентам, допустившим просрочку по жилищному кредиту, сохранить хорошие отношения с банком и урегулировать проблему в добровольном порядке. Заемщику может быть предоставлена отсрочка по выплатам, приостановка начисления штрафов и пени, уменьшение ежемесячного платежа, рефинансирование и т.д.

В каждом случае решение подбирается индивидуально, обращаться нужно напрямую в отделение банка

Содержание

Процентные ставки банков по ипотеке

Разнообразие кредитных предложений требует внимательного подходя к их изучению и сравнению различных нюансов. Одним из главных критериев является процентная ставка по ипотеке, от которой зависит общая сумма расходов и итоговых затрат. Именно она показывает размер процентов, которые нужно будет выплатить банку за пользование предоставленными средствами.

Ставки по ипотеке в 2018 году на сегодня

Cписок всех банков, таблица:

Как выбрать выгодную программу ипотечного кредитования

В каждом случае все решается индивидуально на основании возможностей заемщика и требований банка. Чем ближе находятся эти позиции друг к другу, тем больше вероятность того, что сделка окажется удачной и удовлетворит обе стороны. Однако в общем и целом при поиске подходящей ипотеки стоит обращать внимания на следующие важнейшие факторы:

  • соотношение первого взноса и цена покупаемого объекта недвижимости;
  • общий срок кредитования;
  • размер процентной ставки.

Конечно, свою роль будут играть и другие условия предоставления средств. Очень важное значение будет иметь возможность досрочного погашения долга по кредиту, необходимость предоставлять залог, стоимость страхования и его принципиальная необходимость и так далее. Дополнительные факторы и нюансы иногда могут играть очень важную роль, однако в целом им трудно будет компенсировать основные факторы.

Ипотечный калькулятор

Результаты расчета:

Предложения российских банков

Для изучения такого предмета, как процентные ставки на ипотеку в банках, сводная таблица будет как нельзя кстати. Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, что на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

На сайте приведены процентные ставки по ипотеке в надежных банках России. Условия для предоставления самого низкого процента по ипотеке на сайте банка по ссылке.

Самые низкие ставки по ипотеке в 2018 году

Ипотечная программа Сбербанка включает процентную ставку в размере от 6%. Дешевле обойдется новое жилье. Максимальный срок — 30 лет. При этом первоначальный взнос не может быть меньше 15% от всей стоимости объекта. При этом через банк реализуется несколько различных государственных программ по поддержке молодых семей, военнослужащих и так далее. При определенных условиях можно снизить процентные ставки до минимальных значений и даже ниже.

ВТБ24 предоставляет ипотечные кредиты под 8,9% годовых и выше. Возвращать деньги при покупке жилья можно до 30 лет. Размер первого взноса может колебаться в пределах от 10%.

Размер процентной ставки по ипотеке в Альфа-Банке составляет 8,25% годовых при покупке готового жилья. Начальных взнос равняется 15% от цены недвижимости. Общий срок погашения задолженности стандартный — до 30 лет. Корпоративные и постоянные клиенты банка могут получить некоторые льготы относительно стандартных условий.

Интересные ставки предлагает Райфайзенбанк. Здесь берут 9,25% в год. При этом срок погашения обычный — от 1 до 30 лет, как и первый взнос — от 15%. Однако преимуществом являются более высокие размеры кредитов, которые могут получить клиенты банка.

Ипотека от уралсиба: условия расчет на калькуляторе онлайн-заявка. советы

Кредитный калькулятор банка Уралсиб — расчет потребительского кредита онлайн

Банк «Уралсиб» — дочерняя организация одноименной финансовой корпорации, является одной из крупнейших кредитных организаций страны.

Потенциальным клиентам Уралсиб готов предоставить широкий спектр банковских продуктов, среди которых есть потребительский заем на любые цели, ипотечные предложения и автокредит с поддержкой государства.

Кредитный калькулятор банка Уралсиб поможет заемщику рассчитать условия по займам в онлайн режиме всего за пару минут. Банк все еще продолжает работу, хотя в банке и есть проблемы и он недавно был куплен Владимиром Коганом по символической цене.

Кредитование в Уралсибе

Банк Уралсиб подготовил для клиентов 4 потребительских займа, 2 автокредита, в том числе, с госсубсидированием, и 1 ипотечный займ с гибкими условиями кредитования в зависимости от статуса приобретаемой жилплощади.

Однако камнем преткновения к оформлению кредита в банке Уралсиб может стать жесткий отбор заемщиков.

Ведь кредитные продукты предусмотрены только для бывших или действующих заемщиков, а также для владельцев зарплатных карт банка.

Какой бы заем вы не выбрали, итоговая процентная ставка будет зависеть от 2-х факторов: добровольное страхование и предоставление документов, подтверждающих доход. Минимальная переплата будет при страховании кредита и предоставлении полного пакета документов. Соответственно, если убрать страховку и предоставить только паспорт, то % ставка будет значительно выше.

Узнать точную стоимость займа и рассчитать итоговую переплату поможет калькулятор потребительского кредита банка Уралсиб. Отныне не нужно высчитывать сумму платежа, подставляя показатели в сложную формулу. Достаточно ввести параметры займа в специальные поля и нажать кнопку «Рассчитать».

Кредитный калькулятор банка Уралсиб позволит узнать размер ежемесячного взноса, составить примерный график платежей, посмотреть переплату с учетом страховки и без нее.

Отчетная информация позволит сравнить расчет кредита в банке Уралсиб с продуктами других финансовых организаций. Выбрать самый выгодный вариант, имея на руках соответствующие показатели, намного проще.

Кредиты банка Уралсиб

Потенциальный клиент может оформить в банке 1 из 4 потребкредитов. Однако одолжить деньги смогут только держатели зарплатных карт или постоянные заемщики, у которых уже был оформлен кредит в банке. «Посторонний» человек не сможет получить займ, за исключением сотрудников силовых структур. Для них подготовлен специальный кредит «Офицерский» со ставкой от 24,5% годовых.

Самую большую сумму — 1,5 млн рублей смогут получить постоянные клиенты банка по программе «Кредит под поручительство» со ставкой от 23% в год.

Кредит без обеспечения выдается также только зарплатным клиентам или постоянным заемщикам банка, но максимальная сумма ограничивается 600 тыс. руб. по ставке от 22,5% годовых.

Самая низкая переплата ждет владельцев зарплатных карт по кредиту «Для своих» — от 18% до 30% в год. Однако оформить этот продукт можно только по персональному предложению, которое направляется клиенту в смс-сообщении. Максимальная сумма персонального предложения достигает 750 тыс. руб., а сроки кредитования варьируются от 1 года до 5 лет.

Ипотечные предложения банка

Ипотечные заемщики банка Уралсиб могут воспользоваться 1 из 2 кредитных продуктов:

  • Покупка квартиры на вторичном рынке
  • Покупка жилья в строящемся объекте недвижимости

Сделать расчет суммы ежемесячного взноса и узнать итоговую переплату можно в кредитном калькуляторе банка Уралсиб. Требования к ипотечным клиентам банк выставляет вполне лояльные: возраст от 18 до 65 лет включительно, стаж на текущей работе не менее полугода.

Перечень документов, необходимых для подачи заявки:

  1. Паспорт и ксерокопии всех страниц
  2. Справка за 6 мес. об уровне заработной платы
  3. Справка с работы о трудоустройстве, заверенная бухгалтером или работодателем
  4. Документы, подтверждающие семейный статус заемщика и созаемщика (свидетельство о регистрации брака, развода, о рождении детей и т.д.)
  5. Справка о действующих или(и) погашенных кредитных обязательствах перед другими организациями, в том числе, кредитный договор и график платежей
  6. Документы на недвижимость

Как погашать заем в банке Уралсиб?

Заемщики банка могут вносить ежемесячные платежи согласно графику или погасить кредит досрочно: полностью или частично. Погашение осуществляется банком посредством списания суммы ежемесячного взноса со специального счета, указанного в кредитном договоре. Заемщику же остается заблаговременно пополнять счет на соответствующую сумму. Сделать это можно одним из нижеприведенных способов:

  • В кассе любого из отделений банка
  • Через терминалы банка с функцией cash in. Достаточно указать номер счета, кредитного договора или карты, внести деньги
  • Через банкоматы Уралсиба посредством карточки, на которую перечислили кредит
  • Банковским переводом со счета, открытого в стороннем банке
  • Через терминалы Элекснет
  • Через систему переводов «Золотая корона»
Это интересно:  Ипотека без первоначального взноса в Сбербанке для молодой семьи: требования к заемщикам и особенности процедуры

Что будет, если просрочить ежемесячный взнос по кредиту?

В случае задержки планового ежемесячного взноса заемщик оплачивает неустойку в размере 0,05% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Информация о банке Уралсиб

Копирование материалов с сайта без согласия автора запрещено. Более подробно на http://mobile-testing.ru/rules

Срочно нужны деньги?

Кредитный калькулятор Банк Уралсиб. Банк Уралсиб калькулятор потребительского кредита

Потребительские кредиты основательно вошли в нашу жизнь. Конечно, самые популярные — кредиты наличными. На рынке огромное количество предложений для физических лиц.

Как выбрать лучшее из них, подобрать оптимальный ежемесячный платеж, рассчитать сумму переплаты по кредиту, спланировать досрочное погашение кредита. В этом вам поможет кредитный калькулятор Банк Уралсиб.

Преимущества нашего калькулятора Банк Уралсиб:

  • абсолютно бесплатный и не требует никаких регистраций
  • формула расчета потребительского кредита именно Банк Уралсиб
  • расчитывает аннуитетный и дифференцированный платеж
  • мгновенный онлайн расчет
  • простой и наглядный адаптивный дизайн, что позволяет одинково удобно пользоваться как с компьютера, так и с телефона
  • получение полной информации по вашему кредиту
  • возможность сразу отправить на печать ваши расчеты кредита
  • вы можете поделиться со своими родными вашими расчетами, для этого вам будет доступна коротная прямая ссылка именно на ваш расчет
  • обеспечение не требуется
  • требуется подтверждение дохода
  • срок рассмотрения заявки — день в день
  • обеспечение не требуется
  • требуется подтверждение дохода
  • срок рассмотрения заявки — день в день

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк вполне можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц.

Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб».

Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел

Срочно нужны деньги?

Ипотека в УралСиб: условия, кредитный калькулятор, расчет ипотеки

Вы хотите гарантировано получить ипотеку на самых выгодных условиях? Прочитайте до конца, и вы узнаете, насколько выгодно работать с нами и почему вам необходимо обратиться в нашу компанию.

Мы являемся кредитным и страховым агентством, и можем бесплатно помочь в получении ипотеки, в том числе и в Москве.

Преимущества и выгоды от работы с нашей компанией:

Большая сумма кредита. Мы поможем получить максимальный размер кредита, причем на самых выгодных условиях. Например, с нами вы можете получить ипотечный кредит на квартиру или дом с земельным участком до 10 миллионов рублей, в то время как самостоятельно получить кредит у вас удастся, скорее всего, на сумму не более 3 миллионов рублей.

Сниженная процентная ставка. Мы являемся партнерами множества банков, страховых и лизинговых компаний, которые предоставляют нашим клиентам более выгодные условия кредитования, так, например, вы можете рассчитывать на снижение процентной ставки по ипотеке на комнату, которая будет оформляться с помощью наших специалистов. Ставка может быть ниже до 3% от стандартных рыночных условий

Скидки на страховой полис. Вы, наверное, знаете, что, получая кредит, вы должны будете обязательно застраховаться.

Банк предложит вам выбрать страховку в компаниях-партнерах, а скорее всего, просто скажет: «вот вам страховка в такой-то страховой компании, и стоит она столько-то».

В случае работы с нашей компанией, вы можете рассчитывать на подбор наиболее выгодного страхового продукта, а также получение дополнительной агентской скидки, которую мы можем вам предоставить. Скидки достигают 30% в зависимости от вида страхования и суммы страхования.

Подготовка всех необходимых документов. Мы можем помочь вам собрать и подготовить все необходимые документы, что позволит вам сэкономить свое время и нервы, которые вам понадобятся в том случае, если вы сами будете ездить в банк и подавать документы. Скажем сразу, что вам предстоит далеко не одна поездка в банк, если вы хотите самостоятельно получить кредит.

В ближайшее время на нашем сайте вы сможете воспользоваться калькулятором ипотеки, который позволит вам произвести точный расчет и на основании этой информации сравнить ипотеки, выбрав из них наиболее подходящую.

В данной статье мы расскажем вам о программах ипотечного кредитования в банке Уралсиб.

Требования к заемщику по ипотеке банка Ураслиб

  • Минимальный возраст: 18 лет;
  • Гражданство РФ;
  • Наличие прописки в регионе, где есть офис банка Уралсиба;
  • Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев.

Кроме этого следует отметить отдельно, что кредит могут получить ИП и собственники бизнеса.

Какие документы нужны для ипотеки в Уралсибе?

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Документы, подтверждающие семейное положение;
  • Военный билет (для мужчин призывного возраста);
  • Документ, подтверждающий доходы: справка по форме банка, справка 2-НДФЛ;
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования;
  • Заверенная работодателем копия трудовой книжки.

Обратите внимание, что ИП подтверждают свой доход платежками об уплате налогов и налоговыми декларациями, вместо трудовой книжки нужно будет предоставить банку копию свидетельства о регистрации ИП.

В том случае, если у вас есть действующие кредиты, в том числе потребительские, вам нужно сказать об этом банку (скрывать не имеет смысла, так как эту информацию всегда проверяют и всегда находят).

Обязательно предоставьте в банк копии кредитных договоров (действующих кредитов) в том числе и графики платежей. Кроме этого вам нужно будет предоставить в банк справки об остатке задолженности, если таковая имеется.

Кроме этих документов вы можете дополнительно предоставить в банк другие документы, которые подтверждают ваши доходы, например в том случае, если вы официально сдаете квартиру. Наличие подобных источников доходов увеличит ваши шансы на получение ипотеки.

Особенности ипотеки от банка Уралсиб

В вашей семье есть дети? Банк Уралсиб предоставляет скидку на ипотеку в размере 0,5% за каждого ребенка в семье, причем скидку вам могут предоставить даже в том случае, если ребенок родится после получения ипотеки.

За рассмотрение заявки, досрочное погашение и выдачу кредита комиссии не взымаются!

В том случае если вы располагаете хорошей кредитной историей в банке, также как и для тех, кто имеет вклады в банке Уралсиб, предусмотрены льготные условия кредитования.

На что можно потратить ипотеку Уралсиба?

В рамках программы ипотечного кредитования банка Уралсиб вы можете потратить деньги на:

  • Долевое участие только в компаниях-партнерах банка Уралсиб;
  • Готовую квартиру в многоквартирном доме;
  • Таунхаус;
  • Коттедж и другой индивидуальный дом.

Кроме этого в банке Уралсиб есть программа рефинансирования ипотеки.

Ипотечный кредит на долевое строительство в банке Уралсиб

Как уже было сказано выше, вы можете приобрести ипотеку на долевое строительство только в тех строительных компаниях, которые являются партнерами банка.

  • Срок ипотеки: от 3 до 30 лет;
  • Минимальная предоплата: 30%;
  • Процентная ставка: 14-14,5% годовых в случае с предоплатой в 30%;

В том случае, если ваша предоплата составит 50% и более, то годовая процентная ставка составит 13,5-14%.
Кроме этого хотелось бы обратить ваше внимание на то, что после регистрации нормального права собственности и оформления договора залога ставка по ипотеке уменьшится до 12-12,5%.

Ипотека на квартиру в новостройке от Уралсиба

В рамках данной программы вы можете оформить ипотеку на квартиру, построенную в новых домах, которые сданы в эксплуатацию и на которые уже оформлены свидетельств о праве собственности.

  • Минимальная предоплата по ипотеке: от 20%;
  • Срок ипотеки: от 3 до 30 лет;
  • Процентная ставка: от 10 до 12%.

Ипотека на покупку вторичного жилья от Уралсиба

В рамках данной программы мы можете купить квартиру, коттедж или таунхаус.

  • Минимальная предоплата по ипотеке: от 10%;
  • Срок ипотеки: от 3 до 30 лет;
  • Минимальная процентная ставка: 12% в том случае, если предоплата составит 50% и более, а срок кредитования будет составлять до 10 лет;
  • Максимальная процентная ставка: 13% в случае предоплаты в размере 10% и максимальном сроке кредита — 30 лет;
  • Ипотека на коттедж или таунхаус будет дороже на 1% годовых.

Имейте в виду, что предоплата в размере 10% возможна только в том случае, если вы подтвердите свой доход по справке 2-НДФЛ + застрахуете жизнь, здоровье и т.д.

Рефинансирование ипотечного кредита от Уралсиб

Получить рефинансирование ипотечного кредита вы можете воспользовавшись программой Уралсиба «Целевой кредит под залог». Под этим названием Уралсиб осуществляет перекредитование ипотечного кредита.

  • Срок кредитования: от 3 до 30 лет;
  • Процентная ставка: 14% в том случае, если срок кредитования составит до 10 лет;
  • Процентная ставка: 14,5% в том случае, если срок кредитования составит от 11 до 30 лет.

Срочно нужны деньги?

Ипотека Уралсиб банка

При помощи ипотеки от Банка Уралсиб можно приобрести жилье как на вторичном, так и на первичном рынке жилья, в том числе и жилье в строящемся доме.

Помимо этого банк активно сотрудничает с отдельными застройщиками, что позволяет ему предлагать своим клиентам отличные от стандартных, более выгодные условия, которые распространяются на отдельные объекты недвижимости.

В качестве залога по ипотечным кредитам Уралсиба может выступать как приобретаемое на кредитные средства жилье, так и недвижимость, уже имеющаяся в собственности заемщика.

Алгоритм получения ипотеки Уралсиб банка состоит из нескольких этапов:

  1. Прежде всего, вам необходимо определиться какую именно недвижимость вы хотите приобрести (новую квартиру, квартиру в старом жилом фонде или загородную недвижимость). От вашего выбора зависит и программа ипотеки Уралсиб банка, которой вы сможете воспользоваться.
  2. Следующий шаг – выбор условий по ипотечному кредиту — сделать это можно в любом отделении банка, по телефону 8-800-200-5520 или на сайте Уралсиб банка, ознакомившись с программами ипотечного кредитования, предлагаемыми для приобретения того или иного вида недвижимости. Кроме того, здесь же на сайте банка, можно воспользоваться ипотечным онлайн-калькулятором для расчета конкретных условий предполагаемого кредита.
  3. После выбора программы кредитования, сроков и суммы кредита необходимо отправить предварительную заявку для рассмотрения кредитными менеджерами. С этой целью можно воспользоваться линией круглосуточной телефонной поддержки или онлайн-сервисами на сайте банка (непосредственно со страницы ипотечного калькулятора). Срок рассмотрения отправленных заявок на ипотеку Уралсиб банка составляет от 3 (для кредитов на строящееся жилье) до 5 суток. После принятия решения по вашей заявке, вам на телефон позвонит менеджер банка и сообщит о принятом решении, которое будет иметь силу в течение последующих 3 месяцев.
  4. Далее наступает этап сбора документов для оформления кредита. Всего потребуется подготовить около десятка различных документов. Полный список доступен к загрузке внизу данной статьи.
  5. После сбора всех документов и предоставления их менеджеру банка, наступает этап принятия окончательного решения по вашей заявке на ипотеку Уралсиб банка. Срок действия принятого окончательного решения – 1 месяц. За это время вам необходимо завершить процедуру приобретения недвижимости.
  6. Обязательное условие предоставления ипотеки Уралсиб банка – заключение договора страхования. Для этого вам не придется выбирать какие либо страховые компании – ведь ФК «Уралсиб» владеет в том числе и страховой компанией с одноименным названием. Страховая сумма будет равна сумме ипотеки плюс 10%, а срок договора страхования будет равен сроку договора ипотеки.
  7. После выполнения всех вышеперечисленных процедур останется посетить отделение Уралсиб банка и подписать, собственно, договор ипотечного кредитования. Именно этот этап открывает вам доступ к денежным средствам и предоставляет возможность осуществить расчеты с продавцом недвижимости.
  8. Последний нюанс – регистрация права собственности на вашу недвижимость. Как только вы получите в регистрационной палате свидетельство о регистрации права собственности – отнесите его в банк. На этом процесс приобретения недвижимости завершен и вы можете спокойно переезжать в новое жилье, останется только ежемесячно выплачивать требуемую сумму за пользование кредитом.
Это интересно:  ВТБ24 ипотека — стоит ли оформлять и на каких условиях?

Как оплачивать ипотеку Уралсиб банка

Для оплаты ипотечного кредита Уралсиб банка вам открывается специальный расчетный счет, с которого списывается сумма ежемесячного платежа. Вы самостоятельно должны заботиться о том, чтобы на дату очередного списания необходимая сумма уже находилась на счете. Для пополнения счета доступны несколько способов:

  • внесение наличных через кассу любого отделения Уралсиб банка
  • через банкомат банка с функцией приема наличных
  • через банковский платежный терминал при наличии карты Уралсиб банка
  • при помощи интернет-банка Уралсиб (перевести деньги можно с любого счета, открытого в Уралсиб банке)
  • перевод средств со счета, открытого в другом банке (в этом случае можно оформить длительное поручение на регулярное перечисление средств). Эта процедура как правило не бесплатная, списывается или фиксированная сумма, или процент от суммы перевода (зависит от тарифов банка, в котором открыт расчетный счет)
  • вычет суммы платежа из зарплаты (необходимо написать заявление в бухгалтерию по месту работы и предоставить им реквизиты вашего счета в Уралсиб банке)
  • через терминалы системы «Элекснет» (с комиссией 1,2% от суммы перевода)

В случае выбора того или иного способа оплаты ипотеки Уралсиб банка вам следует учитывать сроки прохождения платежа: 3 банковских (рабочих) дня для сторонних организаций и несколько часов в случае оплаты внутри Уралсиб банка (требуемую сумму нужно внести не позднее 14:00 последнего дня уплаты). Также, если вы решите досрочно погасить ипотечный кредит, то нужно помнить, что сделать это можно только на основании предварительно (за 30 дней) написанного заявления.

Условия и порядок оформления ипотеки в банке Уралсиб

Купить квартиру на первичном или вторичном рынке стало проще с развитием ипотечного кредитования. Один из наиболее значимых федеральных банков страны Уралсиб предлагает множество программ, в том числе ипотеку для военнослужащих и семей с детьми. Уже более 20 лет компания предоставляет займы гражданам и юрлицам.

Банк гарантирует низкие ставки, особенно для клиентов организаций-партнеров. Воспользовавшись предложением аккредитованных застройщиков, можно еще выгоднее решить жилищную проблему. Рассмотрим подробнее специфику ипотечных продуктов, способы получения и погашения займов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Какие ипотечные программы есть в банке

В банке Уралсиб ипотека представлена девятью программами различного направления. Граждане могут оформить займ на покупку готового недвижимого имущества или находящегося на этапе строительства. При этом под залог собственной квартиры допускается взять средства на любые цели.

Рассмотрим подробнее параметры и особенности каждого ипотечного продукта.

Ипотека в Уралсибе без первоначального взноса доступна только военнослужащим или заемщикам, покупающих жилье под залог уже имеющегося объекта. В других ситуациях требуется стартовое вложение, самое крупное — от 50% по «Семейной» программе.

Конечная процентная ставка и величина займа определяются в каждом случае индивидуально, все зависит от платежеспособности кандидата и стоимости залогового жилья.

Если требуется крупная сумма, стоит привлечь поручителей.

Условия предоставления ипотеки

Ипотечный договор могут заключить разные категории граждан: зарплатные клиенты, военные, семейные пары с детьми, пенсионеры и другие физлица, зарегистрированные на территории РФ и имеющие российское гражданство.

Обязательные требования к заявителям:

  • возраст от 18 до 70 лет, для военнослужащих – от 21 до 45 лет;
  • стаж работы в последней должности от 3 месяцев у работодателя, ведущего деятельность более 1 года;
  • постоянная прописка на территории России;
  • гражданство РФ;
  • участие в накопительно-ипотечной системе по «Военной» ипотеке;
  • наличие более двух несовершеннолетних детей и получение зарплаты на карту банка более 3-х месяцев по «Семейной» ипотеке.

Чтобы условия ипотеки банка Уралсиб были более выгодными, потенциальный заемщик должен иметь положительную кредитную историю и постоянный источник доходов. На получение кредита могут рассчитывать лица, не имеющие долгов и с достаточным уровнем зарплаты или иных типов прибыли.

Порядок оформления

Перед тем как отправить заявление, выберите программу и оцените свои силы. На странице каждого предложения доступен расчет примерной стоимости договора и величины оплаты. Предварительную процентную ставку Уралсиб по ипотеке вы узнаете там же.

  • в региональном отделении;
  • на официальном сайте;
  • по круглосуточному номеру: 8-800-250-57-57.

По телефону специалист сориентирует вас по всем ипотечным продуктам и поможет заполнить анкету.

Вам останется лишь дождаться звонка с результатом рассмотрения заявки. Также получить подробную консультацию и заполнить бланк можно в здании компании, адреса всех пунктов опубликованы в разделе «Офисы».

Самый быстрый способ подачи заявки – это заполнение онлайн-формы на странице предложения. Укажите ФИО заемщика, дату рождения и контактные данные. На указанный номер мобильного телефона придет код подтверждения, после чего вы продолжите заполнение анкеты.

Указывайте только достоверную и актуальную информацию, за предоставление заведомо ложных сведений банк не только откажет в оформлении займа, но и внесет вас в черный список.

После отправки заявки в течение 3-5 дней менеджер свяжется с вами и сообщит о решении. В случае одобрения, которое действует 3 месяца, нужно явиться в офис с документами и назвать цель ипотеки. После изучения всех предоставленных данных организация принимает окончательное решение.

Если оно положительное, заемщик должен в течение 1 месяца оформить договор страхования и подписать ипотечное соглашение. Только после этого произойдет перевод денежных средств, и можно будет регистрировать жилищные права.

Внимание! Снижение ставки по ипотеке банка Уралсиб происходит после выдачи закладной и регистрации прав собственности на покупаемую недвижимость на первичном рынке.

Список требуемых документов

Для наиболее успешного результата необходимо предоставить полный пакет документов, доказывающих благонадежность и платежеспособность дебитора.

В него входят следующие деловые бумаги:

  • правильно заполненная анкета;
  • паспорт (если он отсутствует, то удостоверение офицера);
  • копия военного билета для мужчин младше 27 лет;
  • заверенная директором копия трудовой книжки;
  • справка о доходах;
  • отчет из БКИ;
  • отчет о независимой оценке недвижимого имущества;
  • акт покупки-продажи квартиры или коттеджа;
  • копия свидетельства о браке или его расторжении (при наличии);
  • копия свидетельства о рождении детей (при наличии);
  • копия брачного договора (при наличии);
  • справка о материнском капитале (при наличии);
  • для работников юридической сферы: ИНН, справка о членстве в адвокатской палате, налоговая декларация, книга расходов и доходов, лицензия;
  • для пенсионеров: СНИЛС, пенсионное удостоверение, справка о величине пенсионных выплат;
  • для ИП: справка из ЕГРИП, ИНН, патент, налоговая декларация.

Есть возможность оформить ипотеку Уралсиб по двум документам: российскому паспорту и второму документу, устанавливающему личность (ИНН, СНИЛС, загранпаспорт или водительское удостоверение). Такая опция доступна для всех кандидатов, которые приобретают недвижимость в новостройке, однако величина стартового взноса будет начинаться от 40%.

Сотрудники банковского учреждения могут запросить дополнительно и другие документы. Если есть иные источники дохода, необходимо предъявить их официальное подтверждение: договор аренды, контракт по найму и т. д.

Порядок погашения долга

После заключения сделки составляется график погашения кредита, который необходимо соблюдать, не допуская просрочек.

В противном случае финансовая организация применит штрафные санкции и рассчитает неустойку.

Погашение займа происходит следующим образом: заводится специальный счет, с которого ежемесячно в установленную дату будет списываться определенная сумма.

Дебитору нужно лишь вовремя пополнять баланс, чтобы избежать возникновения задолженности.

Есть несколько методов сделать это:

  1. В ближайшем банковском офисе перечислить деньги на счет через кассу при предъявлении паспорта.
  2. В любом фирменном банкомате (список адресов вы узнаете в соответствующем разделе на официальном сайте) внести наличные средства для оплаты платежа, но не более 15 000 руб. за один раз. Необходимо знать номера счета, карты и БИК.
  3. Если есть банковская карточка, то с помощью платежного терминала вы легко пополните баланс по реквизитам договора, карты и счета. Ограничение – 15 000 руб. за одну транзакцию.
  4. В личном кабинете на сайте доступны мгновенные операции по переводу денежных средств со счета, заведенного в банке, в разделе «Погашение кредита».
  5. Платежные устройства «Элекснет» также принимают деньги в качестве погашения ипотеки, комиссионный сбор в этом случае составит 1,2% от размера перечисления.
  6. Перевести нужную сумму со счета, открытого в сторонней организации, уплачивая комиссию банка-посредника.
  7. Перечислить деньги по системе «Золотая корона» деньги в салонах связи, комиссия составит 1%. Необходимо иметь с собой паспорт, номер счета и смартфон.
  8. Отдать по месту трудоустройства заявление с просьбой списывать определенную сумму каждый месяц из заработной платы и переводить ее на счет погашения.

Внимание! Перевод денежных средств из другой финансовой организации длится до 4 дней, поэтому стоит заранее планировать процедуру погашения, чтобы избежать просрочек.

Переводите деньги без комиссии, используя сервисы банка Уралсиб. В остальных ситуациях необходимо оплатить сбор, согласно политике посредника. Точную информацию узнавайте заранее.

Каждый клиент вправе досрочно закрыть весь займ.

Особенности досрочного погашения

Досрочное погашение ипотеки банка Уралсиб возможно только после того, как организация рассмотрит соответствующее заявление. Письмо должно содержать реквизиты кредитора и дебитора, номер соглашения, просьбу о частичном или полном погашении, дату и подпись.

Образец заявления можно скачать здесь.

Письмо необходимо отдать сотрудникам банка за 30 дней до планируемой оплаты займа. Кроме того, можно оставить заявку на досрочную оплату ипотеки в Интернет-банке.

В личном кабинете выбираете погашение ипотечного займа и нажимаете кнопку «Заявка на досрочное погашение кредита».

Затем выбираете полную или частичную оплату и заполнить форму, указывая размер платежа и дату. Компания примет решение по вашему заявлению, после чего вы совершите оплату с уменьшением периода кредитования.

Это интересно:  Как быстро погасить ипотеку: схема

По желанию можно снизить и величину платежей, но только при условии, что банк одобрит такую инициативу. Однако отзывы об ипотеке Уралсиб содержат информацию о том, что менеджеры не всегда принимают заявления, и нужно проявлять настойчивость.

Обязательно ли страхование ипотеки

Согласно ст. 31 ФЗ РФ «Об ипотеке», заемщик обязан застраховать залоговую недвижимость от возможных повреждений и потери. Такое страхование ипотеки банка Уралсиб — обязательное условие для заключения соглашения. При этом размер страховой суммы равен величине займа, увеличенному на 10%.

Каждый год указанная сумма уменьшается и активна весь период.

Примечание. Страхование жизни и здоровья дебитора осуществляется на добровольной основе, если иное не указано в договоре.

Заявку на приобретение страхового полиса можно подать как в офисе, так и на сайте в разделе страхования. В форме нужно будет указать данные по ипотеке и сведения о заемщике.

При наступлении страхового случая выплачивается полная страховка, если недвижимость получила серьезный урон, вплоть до уничтожения. Помните, что выплаты не могут превышать страховую сумму.

Заключение

Процентные ставки по ипотеке банка Уралсиб — одни из самых низких в стране, особенно для семейных пар с тремя и более детьми. Лояльные условия действуют для владельцев зарплатных карт и военных.

Регистрация сделки занимает немного времени, а оплачивать платежи без комиссии можно в самом банке или его банкоматах. Клиент имеет право досрочно закрыть кредит, но только после подачи соответствующего заявления.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Ипотека в банке Уралсиб: процентные ставки и отзывы + расчет на калькуляторе

В статье рассмотрим процентные ставки по ипотеке в банке Уралсиб. Разберемся, как рассчитать сумму платежа на калькуляторе и какие документы нужны для подачи онлайн-заявки. Мы подготовили для вас порядок получения ипотеки в Уралсиб и собрали отзывы его клиентов.

Условия получения ипотеки в Уралсиб

В Уралсиб можно купить в ипотеку как недвижимость от застройщика, так и вторичку. Доступна также программа кредитования с залогом имеющейся недвижимости. В последнем случае первоначальный взнос необязателен. Во всех других случаях он составит как минимум 10%.

Страхование позволяет уменьшить негативные последствия или вовсе избежать их при наступлении форс-мажорных обстоятельств. Но единственным видом страхования, обязательным при заключении договора ипотеки с банком Уралсиб, является страховка недвижимости от повреждения или утраты (разрушения). От страхования жизни можно отказаться, но тогда Уралсиб увеличит процентную ставку по ипотеке.

Программы и процентные ставки

Уралсиб предлагает как стандартную ипотеку на готовое и строящееся жилье, так и множество уникальных продуктов, в т. ч. с государственной поддержкой.

В банке действуют следующие виды спецпрограмм по ипотеке:

  • Ипотека по двум документам . Если у вас нет возможности или времени подтвердить доходы документально, можно обойтись и без этого. Но аванс по ипотеке, оформленной по 2 документам, будет не меньше 40%.
  • Военная ипотека — специальная программа для участников НИС.
  • Семейная ипотека под сниженный процент . Ее участником ее может стать молодая семья, имеющая 3 и более детей.
  • Ипотечные каникулы . Программа позволяет платить только 50% от ежемесячного платежа, пока квартира строится.

Условия кредитования по каждой программе имеют ряд особенностей. Подробную информацию по ним приведем в таблице:

Калькулятор ипотеки

Уралсиб постарался сделать официальный сайт максимально удобным и информативным для потенциальных заемщиков. На нем размещен ипотечный калькулятор, который рассчитывает сумму ежемесячного платежа, базовую ставку и подбирает удобный размер первого взноса.

Перед проведением расчета надо выбрать ипотечный продукт и указать в калькуляторе следующую информацию:

  • тип объекта недвижимости и его стоимость;
  • размер первого взноса;
  • желаемый срок кредита;
  • подходящий тарифный план;
  • будет ли оформлено страхование титула и/или жизни и здоровья.

Система автоматически проведет все расчеты. Но они будут носить предварительный характер. Например, на вторичное жилье ставка часто оказывается немного выше, чем учитывается калькулятором.

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Уралсиб

Оставить предварительную заявку можно через официальный сайт банка. В ней указывается следующая информация:

После подтверждения данных заявка сразу же будет отправлена менеджеру, и он свяжется с вами для консультации.

Как взять ипотеку в Уралсиб

Нужно дождаться одобрения от банка перед тем, как переходить к дальнейшим действиям. А после получения положительного решения можно переходить к следующим шагам:

  1. Выбор жилья . Надо уточнить в банке требования к недвижимости. Часто они носят довольно общий характер, но все же стоит проконсультироваться, чтобы исключить необходимость срочного поиска другого объекта недвижимости.
  2. Оценка и сбор документов на недвижимость . Пакет документов на квартиру (дом) должен предоставить продавец, а вам необходимо оплатить оценку объекта недвижимости.
  3. Согласование условий с банком . После заключения предварительного договора купли-продажи вам вместе с продавцом недвижимости следует обратиться в банк. Сотрудники кредитной организации примут документы. Иногда представители службы безопасности банка выезжают также для повторного осмотра недвижимости.
  4. Заключение сделки . Если банк согласовал объект, то можно оформлять все необходимые документы. Для этого нужно обратиться в Регпалату и подписать договор купли-продажи.

Требования к заемщику

Получить ипотеку в Уралсиб может российский гражданин в возрасте от 18 до 70 лет, имеющий постоянную регистрацию в любом населенном пункте страны.

Стаж на текущем месте работы должен быть минимум 3 месяца. Работодатель потенциального заемщика при этом должен вести свою деятельность не меньше года.

Требования к недвижимости

Уралсиб оформляет в ипотеку не только квартиры, но и апартаменты или таунхаусы. В момент оформления сделки жилье может быть уже готовым или еще только строиться. Готовую недвижимость можно купить как у застройщиков, так и на вторичном рынке.

Список необходимых документов

Первоначально необходимо представить только пакет документов на заемщика. Документы по недвижимости можно подать в Уралсиб после одобрения заявки в течение срока действия положительного решения.

В пакет документов заемщика входят:

  • паспорт;
  • свидетельства о браке, разводе, рождении детей;
  • брачный договор (предоставляется до заключения сделки);
  • копия трудовой книжки/договора;
  • справка 2-НДФЛ или по форме банка (можно заменить на выписку с зарплатного счета).

При предоставлении документов на недвижимость нужно не забыть об отчете независимого оценщика. Без этого документа банк не сможет провести согласование квартиры (дома).

Анкета клиента

Образец анкеты-заявления на ипотеку можно скачать с официального сайта Уралсиб.

Рассмотрим, какие сведения должны быть в ней указаны:

  • данные заемщика (Ф.И.О., адрес, СНИЛС, ИНН, телефоны) и его паспорта;
  • сведения о месте работы;
  • информация о доходах и расходах;
  • сведения о других членах семьи и их доходах (при наличии и необходимости);
  • информация об имеющемся имуществе (автомобили, квартиры и т. п.);
  • сведения о желаемом кредите (срок, сумма, размер первого взноса, известные данные о приобретаемом жилье);
  • согласие на страхование и обработку информацию.

Часто задаваемые вопросы по ипотеке

Выгодно ли оформлять рефинансирование ипотеки в Уралсиб?

Физическим лицам, которые оформили ипотеку в период действия высоких ставок, банк Уралсиб предлагает оформить рефинансирование ипотеки. Данная услуга доступна только клиентам других банков. После проведения данной процедуры ставка по кредиту снижается, уменьшается переплата и ежемесячные платежи. Уралсиб рассматривает заявки на рефинансирование ипотеки буквально за 3 дня, за что он часто получает положительные отзывы.

Для проведения рефинансирования надо собрать пакет документов на заемщика, а подготовить оценку недвижимости. Если сделка будет одобрена и условия нового кредита вас устроят, можно заключать договор. Уралсиб погасит кредит перед предыдущим кредитором безналичным переводом. После этого надо получить в первом банке погашенную закладную и обратиться в МФЦ с новым договором ипотеки. Старая запись об ипотеке будет закрыта, а также будет оформлена и новая закладная.

Как получить реструктуризацию ипотеки?

Если вы допустили просрочку при выплате ипотеки, то есть шанс решить проблему, воспользовавшись реструктуризацией долга. В рамках этой процедуры Уралсиб готов пойти на снижение штрафов, подобрать новый график погашения или предоставить отсрочку. Для подбора оптимальных условий реструктуризации нужно связаться с представителями банка по телефону.

Для реструктуризации ипотеки нужно подать заявление в любом отделении банка или по электронной почте. В течение 3 рабочих дней специалисты банка рассмотрят запрос и свяжутся с вами для согласования условий реструктуризации.

Как досрочно погасить ипотеку в Уралсиб?

Досрочное погашение позволяет снизить процент переплаты по кредиту. Для проведения досрочного погашения необходимо подать соответствующее заявление в Уралсиб за 15 календарных дней до планируемой даты полного или частичного погашения.

При частичном досрочном погашении в Уралсибе происходит сокращение срока кредита, но можно попросить банк и уменьшить размер ежемесячного платежа.

Обязательно ли страховать жизнь при ипотеке?

При оформлении ипотеки потребуется застраховать жилье от риска порчи и/или утраты, а также гражданскую ответственность. Страховать или нет жизнь — вы решаете сами.

Отказ от данного вида страхования в Уралсиб не повлияет на решение по кредитной заявке, но приведет к увеличению ставки на 1%.

Отзывы клиентов об ипотеке в Уралсиб

Олег Чижов:

Алина Субеева:

«Мы брали ипотеку в Уралсиб в 2013 году и погасили ее досрочно в 2018. За 5 лет от сотрудничества с банком у меня остались только положительные эмоции. Сотрудники всегда помогали с решением возникших вопросов, а досрочное погашение проходило без заминок и потерянных заявлений. Со снятием обременения также никаких проблем не было. Видно, что у банка все отработано. При необходимости за ипотекой сразу в Уралсиб пойдем в следующий раз».

Дима Польшев:

Рома Ожегов:

«Когда я оформлял ипотеку, то рассматривал предложения нескольких банков, но Уралсиб предложил наиболее удобные условия. Первоначальный взнос — 15%, тогда как в других местах с меня просили минимум 20%. Выплачиваю уже почти год этот кредит и пока никаких проблем не заметил».

Статья написана по материалам сайтов: kreditorpro.ru, calc-ipoteka.ru, moneycred.ru, lichnyjcredit.ru, kredit-online.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий